基金從業《基金法律法規、職業道德與業務規范》練習題

基金業《法律、職道與務范題一題題分分項符、選均第1題務企年金保定向資產管計劃第三方保險產管理計【正答案】C【你答案】【答解析】（P9）保資產管公司資產管理業務包括：企業年、保險資產理計、第三方保資產理計劃投資聯結保賬戶理等。證券司及資管子司的資產管業務括集合資產理計和定向產管理計劃。本題

1

分第2題按照）不同，金市場可分為據市場、證市場、衍生具市場、外市場、黃金場等。交易工具的期限交易標的交易方式交割期限【正答案】B【你答案】【答解析】（P6）按交易標物的同，金融市場可分為票據市、證券市場衍生具市場、外市場黃金市等。本題

1

分第3題資產理業無論對觀經濟還是觀的個人、業都有著（的作用。資產管理通過資于銀行、券、期貨、金、保險實體企業股等資產實現值B.使有的資源得不有效的利用幫助投資者行投資決策并提決的最行務金融市場，交本【正答案】C精選

P8

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4A

P17A

1

5證券敘述中是證券是合方式證券反是一托系證券在被稱為“單位托”證券是間接透一方式C

P14證券在美被稱為共同”在英香港被稱為“單位托”在被稱“證托”

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6式式同同方式同同【正確答案】【你的答案】【答案解析】A項是契約型基金與公司型基金的區別。本題分第題下列說法中誤的是（）。保險公司可請從事基金代理售基金銷售支機構從事公開募基金銷售支付業務的，應當按照國證監會的規定行備案基金評價機是指從事基會計核算、值及相關信披露等業務動的機構基金投資顧機構及其從人員提供投顧問服務，當具有合理依據【正答案】【你答案】【答解析】）C項基金估值核算機構的念。本題分第題下關于基金托人職責的描中，正確的（）。Ⅰ.基金產保管Ⅱ.基金金清算Ⅲ.對基投資運作的督Ⅳ.對基份額持有人會審議事項使表決Ⅰ、Ⅱ、Ⅰ、ⅡⅡ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅣ【正答案】【你答案】【答解析】基金管人的職主要現在基金資保管、金資金清算會計核以及對基投資作的監等方面。本題分第題基份額持有人有的權利不括（）。分享基金財收益參與分配后算后的剩余金財產對基金份額有人大會審事項行使表權進行基金財清算精選本題1

【正確答案】【你的答案】【答案解析】基金份額持有人享有以下權利：1）分享基金財產收益（2參與分配清算后的剩余基金財產法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。（4按照規定要求召開基金份額持有人大會（5）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權。6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料（7對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟（8基金合同約定的其他權利。分第10題關券投基運系說中，誤是）。投、托是當人市各過自專服務市監管機構對金市場上的種參與主體施全面監管基金托管人主要的職責是按照基金同的約定，責基金資產投資運作，風險控制的礎上為基金投資者取最大的投收益【正答案】【你答案】【答解析】）D項基金管理人最主要的責。本題

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分第11題關投機中是）。約、投金以其他投投議是基金投顧問機以者證資收益，損服務對的合法權益基金投資顧機構其業人提投資問服務，當有法的依【正答案】【你答案】【答解析】金投資顧機構其業提投資顧問服，當有法的依，以或證投資收，損服務對的合法權益。C項誤。本題

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分精選12D

P20檢執章程按照予紀分執提交流推創展宣傳章程本1分13是A.美馬薩諸塞信英信A

P24出現世界經濟展著密切關世界上一只認——海外民地府信”誕在1868年英本1分14中成司泰司分別億元封—“”“”1997年11月27日年3月272000年月日年月日【正確答】【你的答】【答案解】1998年月日，經中國證監批準，新成立南方基管理公和國泰金管理司分別發起立了規為億元兩封閉式金——基金開”和“金拉了中國證投資基試點的幕本

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分第15題下券試展說法是。通修《券投法于年月日正式實施2012年月日，中國券投資金業協正式成立年月當務券頒布《券暫基金業績表異常出色，歷史新高【正答案】【你答案】【答解析】A、B三項都屬于業快速展階段的成就與表現。本題1

分第16題我行業快展階表。業現異創歷史新高品和業繼發展互聯網金融基金業有效合基金業資產模急速增長基金投資者伍迅速壯大【正答案】【你答案】【答解析】～30）我國基金行業快速發展階段的表現包括基業績表異常出歷史新）基金業產規模速增長基金投者隊伍速壯大。（3）基金品和業創新繼發展。4）基金管理司分化劇、業呈現多化發展勢。（5）化金監管規行發展。精選本題分第我國及創松管”的三條底線不包。A.公開利用公利不能進行非平交易不能搞各形的利益輸送【正答案】【你答案】【答解析】業平發展及創新探索階段在放松制的同強了行為監管擊違法活動“不、種”。題分第保中一保比例但高于情。A.20%100%【正案】【你案】【答析】境外的保本金形多種多其中金提供保有保證、收保和紅保，具體比例公司章自規一般金保比例為，但也低于或于情況。本題分第下于偏金中配說中正是。股配為，券配置比例為～股配為，券配置比例為～股票的配置例為～80%債券的配置比例為～40%股票的配置例為～90%債券的配置比例為～20%【正案】【你案】【答析】股型金中股的配比例券精選的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為～40%。本題分第題有（）的規定只有資達到一規模的資者才能參與一級市場的實物申、贖回。最大申購最大贖回最申購、小贖回最小申購、回份額最小申購、回份額【正答案】【你答案】【答解析】）ETF具有下列三特點1）被動操作的指數金。（）獨特的物申購贖回機制。ETF有“小申購、贖份額的規定，只資金到一定模的投資者能參與級市的實物申購、贖回（3）實行級市場與二級場并存的交易制度。本題分第列關于金與基金的說法中，正確的是（）。公募基金和基只能投于國內場公募基和QDII基金只能投資國際市場公募基金可投資于國內國際市場基金可以投資國際市場【正確答】【你的答】【答案解】不同于只投資于國內場的公募金，QDII基金可以進行國市場投資。通過基金進行國際場投資，不但為投資提供了新的投資機會，而由于國際證券市場常市場具有較低相關性，也為投資者低組合投資風險提供了新途徑。本題分第列關于券債券區表述錯是）。金的收券的利定金沒固的期單一債券隨到期日的臨，所承擔的率風險會下降債券基金的益率比買入持有到期的一債券的收率好預精選【正確答案】【你的答案】【答案解析】為投資于一籃子債券的組合投資工具債券基金與單一債券存在重大的區別。債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒有固定的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預測；投資風險不同。本題分第期風額稱預較高。A.A類；額B額；類額C份額；A類額；類額【正案】【你案】【答析】基金通過先約金的險收益分配母基額分為預風險不同的子份額，將其分或全部別份市交易的結構化投資。其中，期風益較低的子份額為類份額，預期收益的子份額稱為份額。本題分第下貨具是。金（含年）的銀定期存、大額存單剩余期限超過天券剩余期限在天內（含天產券【正案】【你案】【答析】貨幣市場基金不得投資以下工具票可轉換券；剩限超過天債券；信用等在級的企業；國信評機構評的級相于的短信別及該標準下的短融資券；流受證券。精選本題分第前，（）?；鸾鹌跫s型基金增長型基金【正答案】【你答案】【答解析】前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數證券投基金則是公型基金。本題分第同一時就。易易贖回交易差別交易【正答案】【你答案】【答解析】同一商品不同場上價格不致時會存在利交易。本題分第本基）。到期票到期具衍生金融工具與基金到期一致的債券【正答案】【你答案】【答解析】能夠證本金安全保本金通常會將大部分金投資于與金到日一致的債；同，為提收益水平，本基會將其余部投資股票、生工具等高險資，使得市場論是漲精選還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不遭受損失。本題分第題DII基金不得有下列（）行為。Ⅰ.購買不動產Ⅱ.購買房地產抵押按揭Ⅲ.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑Ⅳ.購買實物商品Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅣ【正答案】D【你答案】【答解析】（P60）除中國監會另有規定外，QDII基金不得有下行為：（1）買不產。（2）購買房地產抵押揭（3購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。（4）購實物品。（）除應付贖回、交易清算臨時用途以，借現金。該臨用途入現金比例不得超基金集合計劃資凈值的10%。（6）用融購買證券，投資融衍生產品除參與未持有基礎產的賣空交）從事證券承業務（9中國證監禁止的他行為。本題分第股衡型金股債券均兩者比例（）。20%20%～30%40%～60%30%～40%【正答案】C【你答案】【答解析】（P48常以據資配置不同混合金分為偏型基、債型金、債平型基、活配型基等其中股債衡型金股與券的置比較均衡兩者比例常為～精選60%。本題分第題年月生的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定以上的基金資產資于其他基份額的為（）。分級基金系列基金混合基金基金中的基金【正答案】【你答案】【答解析】）2014年月生效的《公開集證券資基金運管理辦法中規定80%以上的基金資投資于其基金份額的為基中的基金。本題分第列關法中。選定資對象是一金可以進行套交易會出現大幅價或溢價交現象【正答案】【你答案】【答解析】利機制的在會使級市場價格與份額值趨于一致使得不會出類似封式基金級市場大幅價交、股票大幅價交現象。本題分第在保策組時值超底安風。A.獲最額獲最額可承受的最損失限額可承受的最損失限額【正答案】【你答案】精選

P50CPPI

1

33A.D.B

P77監活主要：子暫定級職托務準備監暫運息披評暫等

1

34根據定不得擔任董、監事、級其他情形括Ⅰ.因犯有污賂瀆、犯財罪或者壞會義場濟秩序罪判刑Ⅱ.對所任、企因營善清算或者違吊營執照逾3年Ⅲ.個所負債務大到期未清償Ⅳ.律、政定不得事務其他ⅠⅡⅡⅢⅣⅠ、Ⅲ、Ⅲ、ⅣC【答案解析】依據《證券投基金法的定有列情形之一，得任金理的事監、高級管理員其從人：犯貪賄、瀆職犯財產罪或破社會主義市場濟序，被判處罰；所職公、業經不善破產清或因法吊營執，有有責任的董、事廠、級理員自公司破產清終或吊營執之起逾5年的；個所債數較，期清的因違法行為開的金理、金管、券交易所證券公司證登結機、期交易所、期貨公及他構從人和家關作人員；因法為吊執證或被消格的律師、冊計和產估構驗機的從業人員投咨從人；律行法規定不得從基業的他員。本題分第金易記期自基金清終之日不得（）年。1015【答案】【的案】【答案析】私基管理人、私金托管人及私基金銷構善私基金投資、交易和投者管的記及他關資，期自基金清終之日起不10年。本題分第題基金業會會員（）?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藭淖C券期貨交易所、登記結算構、數司及其他資產管理構會的基金務構會的基業會會的【答】精選

P81

23

1

3735處罰正D

P86D項正確描述3處罰”

1

38止A.債被依取格依被依被依正A

P90開募集責終止由被依取消格被份持大依被依

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39A.被處罰未10凈資產低于實收資本的或者或有負債達到凈資產的凈資產低于收資本的凈資的能清償到期務【正答案】【你答案】【答解析】～89根《國務院關于管理公開集基金的基金管理司有關問題的批復存在以下情的，不得為基管理司實控制（1因意犯罪被判刑，罰行畢逾年（2）資產低于實收資本的或產的。（3）不能清償到期務。本題分第題下列投資者視為合格投資者的是（）。Ⅰ.社會保障基金Ⅱ.慈善基金Ⅲ.依法設立并在基金業協會備案投資計劃Ⅳ.投資于所管理私募基金的私募金管理人及其從業人員Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅣ【正答案】【你答案】【答解析】）下列投資者為合格資者1）社會保障基金、業金養基，慈善基等會公益基金（2依法立在金協會備案投資計劃（投資所理募金的私募金理人及其從人。（4中國證監會定其投資者。本題分第金投及員法定業務不包括（）。金投依據其業述向投資者承或者保證投收益不得損服務對合法益精選【正確答案】【你的答案】【答案解析】投資顧問機構及其從業人員的法定業務包括：提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據；對其服務能力和經營業績進行如實陳述；不得以任何方式承諾或者保證投資收益；不得損害服務對象的合法權益。本題1

分第42基金業協會的執行機構為（）理事會董事會監事會會員大會【正答案】【你答案】【答解析】金業協會權力構為全體會組成會員大，協會章程會員會制定。理會是金業協的執行機構依據會章程執行員大決議，織和領導基業協開展日常工。本題

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分第43題份大代上金份額的持參加可【正確答案】【你的答案】【答案解析】）基金份額持有人大會可以采現場方式召開，也可以采取通訊等方式開。每一基金額具有一票表決權，基金份額持人可以委托代人出席基金份額持有人大會并行表決權?；痤~持有人大會應當有代表1/2上基金份額持有人參加，方可召開。本題

1

分精選44A.C

P87

責政中會禁本1452013專增設“”一章協會位范協責權限提供了本律放辦B

P812013專門增設“會”一細了會性協會位會責權限提供了本律本146中國會協會基金業協會中國銀監會【正答案】【你答案】【答解析】于非開募集基金的基金管理人的登記，登記請材料不完或不合規定的，募基管理人當根據基金協會要求及時補。申登記期，登記事項生重變化的，私基金理人應及時告知基業協并變更申請記內。本題分第義的基金、金市場主體其督。A.行自機部督分政府基金監機構社會力量監督【正答案】【你答案】【答解析】義的基金管一專指政府基監管構依法基金市場、金市主體及其活的監和管理廣義的基金管是有法定監管的政機構、金行業自律織、金機構內部督部以及社力量對基金場、金市場主體其活的監督管理。本題分第下基金推是（）。報、電講推非公開推布告、傳單介【正答案】【你答案】【答解析】）非開募集基金象是定的，這就定了采非公開方式介是區別于公開集基的關鍵特征。如果許采公開方式向特定眾精選宣傳推介就違背了非公開募集基金的根本屬性。本題分第業道他領特征。A.性性連續性具體性【正答案】【你答案】【答解析】）職道德具有規性，業道德相比一般社道德以及其領域道德，具有范性強的特。本題分第題職業的形成是一個漫長的歷史過程人們在長期的職業實踐中所形成的比較穩定的業作風業習慣和職業心理，會在本職業中世傳承。這是職業道德的（）特。傳承性連續性繼承性特殊性【正答案】【你答案】【答解析】）職道德具有繼性的征，即職業形成是個漫長的歷過程人們在長期職業踐中所成的比較穩的職作風、職業慣和業心理會在本職業世代承。本題分第）是提金從員素手。業道教對從員在崗組織基金從人員繼續教育基金業協會自律管理【正答案】【你答案】精選【答案解析】）基金職業道德教育，是指根據基金行業工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業人員施行的職業道德影響，促進其形成基金職業道德品質，正確履行基金職業道德義務的教育活動，是提高基金從業人員職業道德素養的基本手段。本題分第題（）是基金職業道德的核心規范。忠誠盡責廉潔公正誠實守信忠誠敬業【正答案】【你答案】【答解析】）誠守信是基金業道的核心規范基金行的本質是資管理業，投資人信心信任是撐基金市場續和金行業發展基礎而誠實信又是贏得資人心和信任的本要，可謂金市場和基行業無信不立”。本題分第以于審執活動基本求說中錯是（）。A.應立化投平業人應合析、行動素基金從業人應當區分投分析和建議示中的事實假設基金從業人應當記載和有，以支投資分析、建議、行動事【正答案】【你答案】【答解析】金從人員應當記載和保的記，以支投資分、建議、行動關事。D錯誤。本題分第下說錯是。立德規基職業德基業道是基金職道基金職業道養是指基金從業員業，對其行的職和業道德教育基金從業人實中應當心進人精選【正確答案】【你的答案】【答案解析】～基金職業道德修養是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習自我改造自完善，將金業德外職行為范化內的職道情感認和念使己形良職業德品和到定職道境界故C項錯誤。本題1

分第55基金行業屬于（）服務型行業金融基礎智力勞力【正答案】【你答案】【答解析】）基行業屬于智服務行業，基金業人員職業技能如，直關系到客戶利益整個行的形象。本題

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分第56題專審于本三個其中不包括。持公戶持續學習審慎開展執活動【正答案】【你答案】【答解析】）專審慎對于基從業員的基本要體現在個方面：持上崗持續學習、慎開執業活。本題

1

分第57題募限屆封閉需份到核的以上，并且基金份額持有人人以上100150精選【正確答案】【你的答案】【答案解析】金募集期限屆滿封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的以上，并且基金份額持有人人以上。本題分第題某投者贖回市開放式基金萬份基單位有時為年半對應贖回費為假設回當日金單位值為元，則其可得凈贖回金為（）元。10198.7510197.7512189.6812187.68【正確答案】【你的答案】【答案解析】贖回總金額=10000×1.025=10（元；贖回手續費250×0.005=51.25（元）；贖回金額=10250-51.25=10198.75（元。本題分第下于LOF份額申購和贖回的說法中，誤的是（）。LOF采用金申購，額贖回則T日買入的基金份額T+2日以在圳證券易所賣出或者回LOF場內申購申報單位為元民幣LOF贖回申報單位為份基金額【正確答案】【你的答案】【答案解析】）T日在深圳證券交易所申購的基金份額T+1日始可在深圳證券交易所賣出或贖回T日買入的基金份額可以在深圳證券交易賣出或者贖回。本題分精選第國只購分。海圳北京天津【正答案】【你答案】【答解析】）目，我國只有圳證交易所開辦內認購級基金份額。本題分第題（既可以場外場進行金份額購、贖，又可在交所（場市場）行基金額交易和金份額購或贖。主型基金上開放式金在岸基金基金【正確答】【你的答】【答案解】上市開放基金LOF）是一種既以在場外市場進基金份額申購、贖回又可以在交易所（場內市）進行基金份額交易基金份額申購或贖回的開式基金。它是我國對券投資基金的一種本土化新。本題分第下于DII基金禁止性行為的是（）。購買政府債券購買可轉讓存單購買房地產押按揭購買銀行承匯票【正答案】【你答案】【答解析】除中證監會另規定QDII基不得有以行為：購買動產購買房地產押按；購買重金屬或代貴重屬的憑證；買實商精選品；除應付贖回、交易清算等臨時用途以外的借入現金，該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%；利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外；參與未持有基礎資產的賣空交易；從事證券承銷業務；中國證監會禁止的其他行為。本題1

分第63題封的申元人0.0010.020.00010.002【正確答案A【你的答案【答案解析（JP14）封閉式基金報價單位每份基金價格?；鸬纳陥蟾褡钚∽儎訂挝粸?.001人民幣?；饐喂P最數量應低于100萬份。本題1

分第64題以放式。開的非用人，構投資不行交易于用，開的合費用較高開放式基金非交易過戶是從投資者一個基金賬轉移到其名的另一個基賬戶基金持有人以辦理其基份額在不同機構的轉【正答案】D【你答案】【答解析】（JP21放基金非交易過戶不用申購、贖回交易，一定數量的基金份額一定從一資者基金賬轉移另一投資基金賬戶行為。轉的是合格的個人投資者機構投者A基金份的轉換會取一定的轉換費用，，由于基金份的轉換不需贖持有的基購另一基，綜合費用較。B本題

1

分第65題（）一A.1.5%；精選1%；01.5%；元的整倍元的整數倍【正確答案】【你的答案】【答案解析】前我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，高一般不超過1.5%，券基的購率通在以，幣型基一般購為。本題分第列關法中。得高的點為元交易不收取花稅基本交易費固定【正答案】【你答案】【答解析】）按滬、深證券易所布的收費標，我國閉式基金交傭金得高于成交額的0.3%，點元交易不取印稅。本題分第金認與金申略其包）。一般低申費按元進行認購，而申通常是按未知價確認認購份額要基金合同生時確認，并有封閉期申購份額通在日之確認【確答案】【的答案】【案解析】申購份額常在之確認，確認后的一工作日就可贖回。故項錯誤。本題分第列不屬股申和。A.未原精選金額申購原則份額贖回原則確定價原則【正答案】【你答案】【答解析】股票金債券金的申購贖回原則為：未知價交原則，金額申購、份額贖回原則。本題分第閉式“價格優先、時間優先”的原則其中，價格優先指較高價格（）申報優先于較低格買進申報，較低價格（）申報先于較高價格賣出申報。買進；進賣出；出買進；賣出賣出；買進【正答案】【你答案】【答解析】）封式基金的交遵從價格優先，間優先的原則。價優先指較高價格進申優先于低價格買進報，低價格賣出報優于較高格賣出申報。本題分第金注冊主要職責包）。Ⅰ.建立并賬Ⅱ.負責登認易Ⅲ.發放紅Ⅳ.建立并投ⅠⅡⅢⅡⅢⅣⅡ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅣ【正答案】【你答案】【答解析】）基注冊登記機的主職責包括：（1）建立管理投資者金份賬戶（2負責基份精選額登記，確認基金交易。（3）發放紅利。4）建立并保管基金投資者名冊（5基金合同或者登記代理協議規定的其他職責。本題分第題基金管理人應在基金發售前將招股說明書金合同摘要登載在指定報刊和管理網站上。A.3日1日2日7日【正確答】A【你的答】【答案解】（JP102金管理主要負責理與基金產管理業務活動關的信息露事項。金管理人在基金發售日前，將股說明書基金合同摘要載在指定報刊管理人網上。本題分第當生份持有權價事金管日內編披報告，別報中局。35【正確答】B【你的答】【答案解】（JP102發生基金份持有人權益或者基金價格產生重影響事件時基金管人應在日內編制并披臨時報書，并分別報中國證會及地方監管局案。本題分第金年度持有信。上前名持的名稱及占總份的比持結包資者、持份及的比持有人戶數戶均持有基份額上市基金前名持人的名稱及份比精選【正確答案】【你的答案】【答案解析】）基金年度報告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例（2）有結，包括構資者人資者有的金額及占總份額的比。（3）持人戶，戶持基金份額。本題

1

分第74題關作列表確的是。利者價能效濫可以徹底解證券市場的息不對稱問題有利于提高券市場的效率【正答案】【你答案】【答解析】～98金信息披露的作用表現在四個方面：有利投資者的價判斷有利于防止益沖與利益送、有利于高證市場的效率能有防止信濫用。本題

1

分第75（是國際上將會計準則與計機言結，用于非結構數尤其財務信息交換最公認準技。QFIIETFXBRL【正確答案】【你的答案】【答案解析】）是國際上將會計準則與計算機語言相結合，用于非結構化數據，尤其財務信息交的最新公認標準和技術。通過對數統一進行定的識別和分，可直接為使用者或其他軟件所取及進一步處，現一、用。本題1

分精選第于基列說。A.集基應前日告大的召時間會議形審議事項和表決式等項基金管人當在大事發生日起日內編制并披露臨時報告書基金托管人責終止時，聘請會計師務所對基金產進行審基金托管人至少每周公一次封閉式金的資產凈和份額凈【正答案】D【你答案】【答解析】（JP103）項描的是基金管人的息披露義務。本題分第當定價確基資凈值絕超時理將事行臨報。1%10%【正確案】B【你的案】【答案析】（JP109目前按我國金信息露法規求當影子定與攤余本法確的基金產凈值離度的絕對達到或超過時基金管人將在事件發生日起2日內就此項進行臨報告。本題分第）是成“操縱市場。內易歪曲價的行有誤市與者的正當交易【正答案】C【你答案】【答解析】（P119）操縱市場是過曲價或人交等方式誤市場與者的行。操縱市的構成要素一是有市與者的精選意圖；二是實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構成“操縱市場”的關鍵因素。本題1

分第79題基金銷機構的職規范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協議，明確權利與義務Ⅱ.基金管理人應制定業務規則并督實施Ⅲ.提前發行Ⅳ.基金銷售機構反洗錢Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢⅣ【正答案】B【你答案】【答解析】（JP128）基銷售構的職責規包括（1）簽訂銷售協議，確權利義務（2）金管理人應制定業規則并監督施建立相關制度）禁止前發行。（5）嚴格賬管。（6）基金銷售機反洗。本題1

分第80題下屬尋常。法法介紹法陌生拜訪法【正答案】A【你答案】【答解析】（JP125金銷售機構常用尋找潛在客的方法分別：緣故法、紹法陌生拜訪法。本題

1

分第81題下金規正（。幣市場，以保益當以提人意并基銷推介保本基的，可以不保本基金基管理人，不別基管理人與的務度精選B

JP144

AC

1

8230贖0.75%1%1.50%B

JP147300.75%贖回述贖回額計

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83員禁止性規范包括Ⅰ.得虛假導性陳述出現重大遺漏Ⅱ.陳所客全..得ⅠⅡⅠⅡⅡⅠⅡB【你的答案】【答案解析】金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。本題1

分第84題對理公司金宣材形行處罰措施不括。罰提出具監管警函暫停辦理相業務【正答案】【你答案】【答解析】于基管理司或基金代銷機構使用基金宣推介材料違情形采取的行政管處措施有示基金管公司基金代銷構進改正；對基管理公司或金代機構出具監警示；責令金監管公司基金銷機構進行改，停辦理關業務，并其立調查等。本題

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分第85題人應的監核報明基金銷費用具使理中額。月度每半年每年【正答案】【你答案】【答解析】金管人應在每季度監察稽核報告中列明金銷售費用具體付項目和使情況及從管費中支付的戶維費總額。本題

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分第86題關用中。A.機金人售報精選D

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D

1

87A.D

JP139

時

也

違

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88屬前服Ⅰ.介紹證券市場知識Ⅱ.助成風險受能力測試并細致釋測結果.時.介紹ⅠⅡⅠⅠⅡC【你的答案】【答案解析】金客戶服務的售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點展投資者風險教育。本題1

分第89題下公說。嚴相崗全對理，產會體公司對所管的基金應獨建賬、獨立算各基金會計算應當獨立公司會計核算【正答案】【你答案】【答解析】公